Coinbase Pro Review – Les frais sont-ils trop élevés ?

Coinbase Pro est une plateforme de trading de cryptomonnaies avancée, détenue et exploitée par Coinbase, Inc. Elle a été lancée en 2015 sous le nom de GDAX, une plateforme de négociation professionnelle pour les traders actifs individuels, et a ensuite été rebaptisée en juillet 2018. Coinbase Pro permet d’offrir des solutions de négociation de cryptomonnaies à haut volume aux traders des États-Unis et d’autres pays.

L’objectif de cette étude est d’informer les traders en devises cryptographiques sur les avantages et les inconvénients de l’utilisation de Coinbase Pro dans le contexte d’autres bourses cryptographiques.

Aperçu général

Opérant depuis San Francisco, la plateforme offre des outils de trading professionnels et des services de portefeuille, fournis par le biais d’une interface entièrement remaniée pour une expérience de trading sans faille. Coinbase Pro permet de négocier 0x, Augur, Basic Attention Token, Bitcoin, Bitcoin Cash, EOS, Ethereum, Ethereum Classic, Litecoin, Stellar, Ripple et ZCash et un certain nombre d’autres jetons.

Après le lancement de Coinbase Pro au début de l’année 2015, il a été introduit de nombreuses fonctionnalités intéressantes, parmi lesquelles des mesures de sécurité fiables, des volumes de transactions élevés, des frais peu élevés, une grande liquidité et une grande facilité d’utilisation. Cela étant dit, Coinbase Pro s’adresse plus aux traders expérimentés et à fort volume de transactions qu’aux débutants. Il permet un grand nombre d’options de trading avancées, allant des ordres stop et des ordres à cours limité, à l’exécution ou à l’annulation d’un ordre, jusqu’aux ordres annulés.

Expérience utilisateur

Dans cette section, nous allons décomposer les différents aspects de l’expérience des utilisateurs de Coinbase Pro afin de fournir une vue globale de la façon dont cet exchange croissant soutient sa base d’utilisateurs.

Service client

Les utilisateurs de Coinbase Pro bénéficient d’une excellente assistance à la clientèle, avec une équipe d’assistance dévouée pour résoudre les problèmes en quelques minutes. Une assistance téléphonique est également disponible pour les cas plus urgents (par exemple, les clients peuvent verrouiller leur compte par téléphone s’ils estiment que leur sécurité a été compromise) pendant les jours de semaine.

Processus d’enregistrement

Page de création de compte sur coinbase pro

La procédure d’inscription est assez simple ; il suffit d’aller sur https://pro.coinbase.com/ et de sélectionner Sign Up. Indiquez vos coordonnées et vérifiez votre adresse électronique et votre numéro de téléphone. Enfin, il vous sera demandé de télécharger une pièce d’identité délivrée par le gouvernement pour vérification avant de pouvoir établir un lien avec un compte bancaire (vous pouvez sauter cette étape si vous le souhaitez).

Si vous avez déjà un compte Coinbase, il vous suffit d’utiliser l’adresse électronique que vous avez enregistrée pour votre compte Coinbase. Outre le fait qu’il est contraire à la politique de gérer plus d’un compte pour Coinbase et Coinbase Pro, cela permet une expérience de trading transparente, car les deux comptes sont automatiquement liés et vous pouvez transférer des fonds entre eux.

Vérification du compte

Après l’inscription, vous serez invité à vérifier votre compte. Pour que la vérification soit réussie, vous devez télécharger les documents officiels pertinents. Les utilisateurs des États-Unis devront fournir un permis de conduire ou une carte d’identité d’État. Vous devez procéder à la vérification de votre adresse et fournir également les quatre derniers chiffres de votre numéro de sécurité sociale.

Les utilisateurs du Royaume-Uni doivent télécharger une pièce d’identité délivrée par le gouvernement (par exemple, un permis de conduire ou un passeport) et répondre à certaines questions de vérification, tandis que les utilisateurs de tous les autres pays doivent fournir deux pièces d’identité.

Pays acceptés

Coinbase Pro permet aux utilisateurs de 42 pays différents, y compris : Australie, Canada, Singapour, Royaume-Uni, Europe et États-Unis (à l’exception de ceux qui résident à Hawaï, au Minnesota et au Wyoming, car ils n’y ont pas encore de licence d’exploitation). Une fois qu’un utilisateur de l’un des pays autorisés est enregistré et que son identité a été vérifiée, il peut commencer à commercer immédiatement.

Trading

Page d'accueil trading sur coinbase pro

Une autre caractéristique remarquable de Coinbase Pro est qu’il a des frais de transaction comparativement bas et, en même temps, ne facture aucun frais pour les retraits ou les dépôts en cryptomonnaie. Cette caractéristique en particulier fait de Coinbase Pro une plate-forme de négociation de cryptomonnaies privilégiée. Toutefois, elle ne permet pas pour l’instant le trading sur marge, ce qui peut constituer un inconvénient pour les traders plus avancés.

Frais

En adoptant une structure tarifaire dynamique, Coinbase Pro vous permet de faire du commerce avec des frais proches de zéro, une fois que vous vous êtes familiarisé avec le système. Vous êtes autorisé à passer un ordre au marché, un ordre à cours limité ou un ordre stop. Coinbase Pro ne facture aucun frais aux niveaux de volume supérieurs lorsque vous passez un ordre ouvert dans les livres lors d’un achat ou d’une vente, et cela s’applique à toutes les cryptomonnaies prises en charge.

Bien que Coinbase Pro soit une excellente bourse pour les institutionnels qui peuvent exécuter des transactions de gros volume, les récentes augmentations de frais ont gravement nuit aux petits investisseurs. En exécutant moins de 10 000 dollars de volume mensuel de transactions, vous vous placez dans le premier niveau qui a une commission de 0,5 % pour les deux parties. Il s’agit de l’un des frais les plus élevés du secteur.

Cryptomonnaies supportées

Pour les marchés fiats (USD, GBP, EUR), Coinbase Pro supporte les cryptomonnaies suivantes : Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, EOS, Ethereum Classic, Stellar Lumens, Tezos, OmiseGo, Chainlink, Band Protocol, Numeraire, Celo, UMA et 0x.

Sur les marchés des stablecoins, les cryptomonnaies comme BTC, ETH, ZEC, BAT, DAI, GNT, MANA, LOOM, CVC, DNT peuvent être échangées contre le stablecoin en dollars USDC.

Tous les utilisateurs de Coinbase Pro peuvent consulter le carnet d’ordres et vérifier les informations relatives à n’importe quelle paire de devises, mais ils ne peuvent négocier que les paires autorisées par les régulateurs locaux de leur zone géographique. La disponibilité des différentes paires de négociation dépend entièrement de la réglementation locale du pays. Par exemple, à Singapour, au Canada et en Australie, seules les paires de négociation ETH/BTC, BCH/BTC et LTC/BTC sont disponibles.

Portefeuilles

Comme beaucoup d’autres exchanges, Coinbase Pro a commencé à permettre aux clients de segmenter leurs fonds en plusieurs portefeuilles. Cela permet aux traders de conserver des portefeuilles individuels qui peuvent être utilisés pour séparer les stratégies, les fonds et gérer les risques.

Bien que les portefeuilles Coinbase Pro ne soient pas pratiques pour l’investisseur moyen, les traders avancés seront satisfaits du contrôle accru de leurs fonds.

Gestion des API

Coinbase Pro dispose d’un flux WebSocket qui permet d’obtenir facilement des données de marché en temps réel, et l’API de la plate-forme, leader du secteur, fait partie de Coinbase Pro. De plus, l’API de trading permet à ses utilisateurs de développer des bots de trading programmables avec un haut niveau de sécurité. Coinbase Pro dispose d’une page dédiée à l’API ainsi que d’une documentation connexe qui sont facilement accessibles en bas de n’importe quelle page du site web ou en haut de la page, dans le menu de navigation principal.

La sécurité

Par-dessus tout, il est vital pour tous les exchanges de cryptomonnaies de placer la sécurité au premier plan de leur développement. Coinbase Pro incarne ces idées en étant le leader du marché en matière de mesures de sécurité et en poussant continuellement à l’amélioration des pratiques de sécurité.

Stockage à froid

En tant que plateforme commerciale, Coinbase Pro est considérée comme un refuge. L’une de ses meilleures pratiques en termes de mesures de sécurité est que 98 % des actifs numériques de ses clients sont stockés dans des cold wallets, ce qui permet d’éviter les pertes de fonds par vol, piratage ou autres moyens. Le reste est assuré par une assurance privée.

En ce qui concerne la sécurité des données, Coinbase Pro a mis en place plusieurs mesures pour assurer la protection. Par exemple, les Bitcoins stockés sont répartis géographiquement dans le monde entier dans des coffres-forts et des chambres fortes. Plutôt que de stocker des données sensibles sur des serveurs, la plateforme stocke toutes ces données hors ligne, loin d’Internet. Cela réduit considérablement le risque de violation de la sécurité.

Pour plus de sécurité, les mêmes données sont divisées avec redondance et sécurisées par un cryptage AES-256 avant d’être copiées sur du matériel FIPS-140 et des sauvegardes papier. Tout comme les mesures de sécurité des fonds, le matériel FIPS-140 et les sauvegardes papier sont également répartis géographiquement dans le monde entier dans des chambres fortes et des coffres-forts.

Authentification à deux facteurs

En plus de la sécurité des données, tous les comptes d’utilisateurs doivent permettre une vérification en deux étapes. Cette vérification exige que les utilisateurs obtiennent un code sur leur téléphone pour se connecter et effectuer d’autres actions sensibles en plus de la saisie de leur mot de passe.

Assurance FDIC

La monnaie numérique n’a pas cours légal et n’est pas non plus garantie par l’État. Elle ne peut donc pas être couverte par les protections de la Federal Deposit Insurance Corporation ou de la Securities Investor Protection Corporation. Au lieu de cela, comme mentionné précédemment, les actifs numériques qui ne sont pas stockés dans un stockage à froid (moins de deux pour cent) sont assurés par une assurance privée. La police d’assurance couvre la cybersécurité, le vol des employés et la sécurité physique, mais pas les atteintes à la sécurité des comptes individuels.

Bien que les fonds en cryptomonnaies soient assurés par une assurance privée, les utilisateurs de Coinbase Pro bénéficient d’une couverture d’assurance garantie par la FDIC pour leurs soldes en USD, jusqu’à 250 000 USD.

Cryptage et mots de passe

Coinbase Pro met également en œuvre les meilleures pratiques pour le secteur des paiements en faisant passer tout le trafic du site par HTTPS. Tous les portefeuilles et les clés privées sont également cryptés en AES-256 avant d’être stockés. Même en tant qu’organisation, lors de l’embauche, Coinbase met en place des précautions supplémentaires qui concernent les employés. Ceux-ci doivent faire l’objet d’une vérification de leurs antécédents, et leurs disques durs doivent être cryptés, leur écran doit être verrouillé et ils doivent utiliser des mots de passe forts.

Limites et liquidité

Page des limites du compte coinbase pro

Coinbase Pro permet le dépôt illimité de Bitcoin, Litecoin, Ethereum et Bitcoin Cash dans votre portefeuille ainsi que le dépôt de dollars ou euros par virement bancaire. Les utilisateurs bénéficient d’un niveau de liquidité élevé, puisqu’ils peuvent retirer jusqu’à 10 000 dollars par jour d’un compte individuel et jusqu’à 50 000 dollars par jour d’un compte institutionnel.

Toutefois, sur demande et sur approbation, ils autorisent des limites de retrait plus élevées. Mais leurs dépôts et retraits en fiat sont limités dans une certaine mesure, les utilisateurs sont autorisés à déposer et à retirer toutes les cryptomonnaies négociées sur Coinbase Pro. Tout ce dont ils ont besoin est un portefeuille externe pour chaque monnaie numérique échangée. Vous pouvez obtenir plus d’informations concernant les limites et la liquidité sur leur page officielle de règles de négociation, que vous trouverez ici.

Avantages

  • Grâce à son interface de négociation très intuitive, il offre une expérience de négociation plus fluide que la plupart des bourses
  • Un grand choix pour les commerçants professionnels
  • Soutenu par une société réputée et entièrement réglementé aux États-Unis
  • Plateforme sécurisée avec une protection d’assurance privée et soutenue par la FDIC
  • Une forte liquidité sur leurs paires de négociation

Inconvénients

  • La sélection des cryptomonnaies s’accroît, mais en fin de compte, elle reste à la traîne par rapport à d’autres bourses de premier plan
  • Aucune application mobile n’est encore disponible, mais la plate-forme est adaptée aux téléphones portables
  • Les clients se sont toujours plaints des longs délais d’attente pour joindre l’équipe d’assistance aux utilisateurs de Coinbase
  • Les frais de négociation pour les petits investisseurs sont plus élevés que ceux des autres grands exchanges

Résumé

Coinbase Pro est l’une des meilleures plateformes de trading de cryptomonnaies pour les traders professionnels, compte tenu de toutes les fonctionnalités révolutionnaires qu’elle supporte. Il s’agit d’une plateforme hautement sécurisée, avec de nombreuses procédures de vérification en place pour protéger les comptes des utilisateurs. L’interface de négociation est intuitive, avec des graphiques de négociation plus détaillés alimentés par un flux de données en temps réel pour une expérience sans faille. Grâce à son volume et à sa liquidité élevés, elle constitue une excellente option pour les traders à fort volume en raison de ses faibles frais de transaction. Que vous traitiez sur le site web ou que vous utilisiez l’API, Coinbase Pro vous permet de négocier en toute sécurité et de manière transparente.

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