Poloniex – S’agit-il d’un exchange sûr ?

De tous les échanges célèbres et bien connus qui existent dans le monde des cryptomonnaies, Poloniex a toujours été un peu à part. Malgré une reconnaissance de marque enviable (toute personne qui a été assez longtemps dans le monde de la cryptographie acquiesce lorsqu’on lui demande si elle connaît Polo), Poloniex a réussi à rester dans l’ombre alors que d’autres échanges ont atteint des sommets.

Est-ce à dessein ? Ou est-ce que Poloniex se prépare simplement à de plus grandes choses comme son acquisition par Circle semble le suggérer ?

Les origines de Poloniex

Bien que les informations publiques sur l’histoire de Poloniex soient rares, il existe suffisamment de détails pour que nous puissions brosser un tableau de ce vénérable exchange et de ses origines. Fondé en 2014 par Tristin D’Agosta et une bande de partenaires anonymes (jusqu’à ce jour), Poloniex a connu des débuts modestes. Peu après son lancement, un hacker a volé à la bourse 12,3 % de ses BTC, ce qui, à l’époque, représentait une somme d’environ 50 000 dollars.

Tristan d'Agosta, le fondateur de Poloniex

Le piratage s’est produit si peu de temps après les débuts de Poloniex que certains ont spéculé que la bourse allait fermer avec effet immédiat. Au lieu de cela, D’Agosta et son équipe ont travaillé avec diligence pour couvrir la perte en augmentant temporairement les frais sur la plateforme tout en travaillant à améliorer la sécurité. Depuis, Poloniex n’a jamais été victime d’un piratage informatique, bien qu’il soit une cible récurrente et favorite des attaquants.

Il aurait été difficile d’identifier D’Agosta comme le fondateur d’une start-up technologique étant donné que, lorsqu’il ne gère pas la bourse, il est à la fois artiste du disque et poète publié, mais il semble être un homme aux multiples casquettes. En 2016, Poloniex a été l’une des premières bourses à inscrire Ethereum. Le volume de la bourse a augmenté à mesure que le marché des actifs numériques s’est redressé tout au long de 2016 et en 2017, et avec cette hausse, la bourse a également gagné en visibilité.

L’essor de Poloniex a été couronné par un rachat qui a pris d’assaut le monde de la cryptographie. En 2018, Circle, une société soutenue par des fonds provenant de sociétés comme Goldman Sachs, a acheté Poloniex pour 400 millions de dollars. Le prix choquant a été égalé par une mission audacieuse visant à faire de Poloniex le premier marché de devises cryptographiques entièrement réglementé aux États-Unis.

Depuis l’acquisition, Poloniex semble être en sommeil. Des bourses rivales comme Binance, Huobi et Coinbase Pro ont atteint des sommets en termes d’activité de change, tandis que Poloniex s’est tranquillement effacé. Son objectif de devenir une bourse réglementée lui a permis de retirer de la cote les cryptomonnaies susceptibles d’être considérées comme des valeurs mobilières – alors que d’autres bourses opérant aux États-Unis ont continué à négocier ces mêmes paires.

Le déclin de Poloniex peut probablement être attribué en partie à la mauvaise réputation de son service client. En 2018, Polo était plus connu pour son service client peu réactif qu’autre chose. Le problème était tel qu’une fois que Circle a pris les rênes, il a publié une déclaration dans laquelle les plus de 140 000 tickets d’assistance sans réponse de Poloniex étaient abordés dans une promesse d’améliorer les normes de service à la clientèle. Si ce geste a certainement été apprécié par ceux qui attendaient une réponse depuis près d’un an, il était peut-être trop peu et trop tard pour retenir ceux qui avaient été touchés.

En fait, un peu plus d’un an après l’acquisition par Circle, la bourse Poloniex a été scindée pour créer « Polo Digital Assets, Ltd ». Cette nouvelle entité a pris les rênes de la gestion de la bourse et du futur support. Dans un communiqué, la bourse a annoncé qu’elle dépenserait plus de 100 millions de dollars pour élargir son offre afin de devenir un concurrent mondial.

La question qui se pose est donc la suivante : où en est Poloniex en 2020 ? C’est l’après-Circle, et plus d’un an après la nouvelle mission de la bourse, qui est de devenir la bourse mondiale de facto de la cryptographie. Allons dans les détails pour le savoir.

Ouvrir son compte

Création du compte sur poloniex

La force d’un exchange réside, en grande partie, dans la façon dont cet exchange peut intégrer de nouveaux utilisateurs. Si le processus de création d’un nouveau compte est trop difficile, fastidieux ou compliqué, il est peu probable que l’échange se développe au fur et à mesure que de nouveaux utilisateurs se joignent à des configurations plus faciles.

La première chose que vous remarquerez en arrivant sur le site de Poloniex est que, comparé à d’autres sites d’échange, il est définitivement en retrait. Selon vos préférences, cela peut être une bonne chose, mais il est important de noter que si vous recherchez un échange avec un attrait visuel, Poloniex ne sera certainement pas à votre goût.

Après avoir cliqué sur le bouton « s’inscrire » en haut à droite, vous accédez à une page qui ressemble à un écran d’identification de la vieille école, un peu comme sur eBay en 2005. Avant d’être autorisé à commercer, vous devrez suivre une procédure en cinq étapes.

Ces étapes concernent principalement votre identité et la preuve que c’est bien vous qui vous inscrivez sur un compte de trading. D’autres bourses, comme Binance et KuCoin, ne nécessitent qu’un e-mail, un mot de passe et une vérification de l’adresse e-mail, de sorte que sur ce compte, Poloniex est déjà assez lourd. Si vous êtes un citoyen américain, Poloniex vous demandera également votre numéro de sécurité sociale avant de vous autoriser à négocier, ainsi que le téléchargement de votre identité.

Bien entendu, tout cela est conforme à la mission de Poloniex, qui est de devenir une bourse américaine hautement réglementée. Si vous souhaitez acquérir une expérience d’échange tout à fait légale (enfin, aussi légale que possible), ces étapes devraient vous rassurer.

Une fois que vous aurez franchi toutes les étapes du KYC, tout ressemblera à un échange que vous connaissez déjà. En fait, il vous suffit d’envoyer la cryptomonnaie d’un autre portefeuille que vous possédez à votre portefeuille Poloniex, et vous êtes prêt à partir.

Fonctionnalités et services

Lending et trading sur marge

Poloniex offre aux traders des services de prêt et de négociation sur marge, ce qui en fait l’une des rares bourses traditionnelles à le faire. Il y a toutefois un hic. Si vous êtes un citoyen américain, vous ne pourrez profiter d’aucune de ces fonctionnalités. Une autre mise en garde s’impose : vous devez faire preuve de prudence quant à la paire avec laquelle vous choisissez de négocier sur marge. Récemment, les traders du CLAM ont subi une perte importante après que le jeton illiquide se soit fortement écrasé en une seule journée de trading.

Interface de trading open source et API

Les développeurs et les traders avancés se réjouiront de la décision de Poloniex d’ouvrir son interface de trading ainsi qu’une version de l’API. Cela permet de rendre la bourse interopérable avec les applications des clients, de sorte que, si vous le souhaitez, vous pouvez vraiment vous y plonger et obtenir autant de données que possible de Poloniex.

Cartes de crédits et comptes en banque

Poloniex a récemment mis à jour sa bourse pour accepter les mouvements de fonds par carte de crédit et par compte bancaire. Cela signifie qu’au lieu d’acheter des crypto directement avec des fiats, vous pouvez transférer des fonds de votre compte bancaire ou de votre carte de crédit vers votre portefeuille Poloniex, et échanger ces fonds contre l’équivalent en stablecoin. Ensuite, avec un solde de stablecoin dans votre portefeuille, vous pouvez acheter n’importe quelle cryptomonnaie listée en regard dans une paire.

Outils de trading robustes

Poloniex ne réinvente pas la roue lorsqu’il s’agit des outils proposés pour trader, mais il n’a pas vraiment besoin de le faire non plus. Au lieu de cela, il offre les outils que vous attendez avec solidité. Vous pouvez choisir entre plusieurs types d’ordres d’achat et deux types d’ordres stop. Les graphiques de Poloniex sont détaillés, disposent d’une sélection d’indicateurs techniques et fonctionnent sans aucun décalage notable.

Bureau de change OTC

Il faut s’attendre à ce qu’une bourse soutenue par des sociétés comme Goldman Sachs puisse accueillir des transactions de gré à gré effectuées par des comptes de la taille d’une entreprise. Poloniex livre les marchandises avec un bureau de gré à gré soutenu par Circle, avec un minimum de 250 000 $ de placement d’ordre.

Rapports de trading et relevés de compte

Poloniex fait tout pour la légalité, c’est clair. À cet effet, ils partent du principe que tous les participants à la bourse sont prêts et disposés à payer leurs impôts en toute honnêteté. C’est pourquoi ils vous facilitent la tâche en introduisant des rapports de trading et des relevés de compte détaillés. Alors que d’autres bourses ne rendent pas ces choses faciles à trouver, vous pouvez facilement naviguer dans l’historique de vos transactions avec Poloniex en quelques clics.

Le bon et le mauvais

Poloniex est un échange inoffensif. Ils font quelques choses de base très bien, mais ils ne se distinguent à aucun égard qui mérite d’être noté. Bien qu’il ait un solide historique en matière de sécurité et qu’il existe depuis plusieurs années, le nombre de plaintes des clients qui se sont accumulées au fil des ans contre la bourse a vraiment entamé sa réputation.

Récemment, Poloniex a été sous les feux de la rampe pour de mauvaises raisons. Le flash crash susmentionné qui a fait tomber les traders du CLAM a été considéré par beaucoup comme irresponsable, étant donné que la bourse a permis la poursuite des transactions à effet de levier sur un actif très peu liquide.

Poloniex descendu à la 10ème place des exchanges sur coinmarketcap

Cela mis à part, la diminution de la base d’utilisateurs de Poloniex a fait chuter le classement CoinMarketCap des échanges en volume ajusté au niveau le plus bas des années 70. Les bourses qui étaient autrefois ses pairs grimpent encore plus haut, tandis que les bourses « flash-in-the-pan » ont fait preuve d’une plus grande résistance et d’une plus grande capacité à attirer l’action.

Poloniex ne sait tout simplement pas qui est son public. Des traders avancés ? Il va donc devoir renforcer ses fonctions de négociation qui, pour l’instant, font défaut. Débutants ? Il n’y a pas d’option directe entre le fiat et la cryptographie, et le processus d’intégration du KYC est dissuasif. Toute personne se trouvant au milieu a probablement déjà un exchange qu’elle fréquente, et comme Poloniex n’a rien de particulièrement attrayant, il n’y a tout simplement pas de raison de migrer.

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